О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации

Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" начинает действовать с 22.04.2019 года.

И устанавливает порядок направления кредитными организациями формализованных электронных сообщений в Росфинмониторинг в целях исполнения законодательства о ПОД/ФТ.

Сведения должны быть предоставлены в электронной форме путем использования личного кабинета кредитной организации на официальном сайте уполномоченного органа в сети "Интернет". т.е. автоматическим путем.

Что же за сведения должны быть предоставлены:
- об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих в соответствии со статьей 6, статьей 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ обязательному контролю (напомним, основной критерий- сумма денежных средств равна или превышает 600 000 рублей)
- об операциях, в отношении которых у кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля  возникают подозрения;
- о приостановленных операциях в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ;
- о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7, пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ;
- о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Ирина Мосягина, руководитель юридической службы ООО "A&B Legal"