ЦБ получил право взыскивать новые штрафы с кредитных организаций

Федеральный закон от 01.05.2019 N 74-ФЗ "О внесении изменений в статью 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" .  вступил в силу со дня официального опубликования, а опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru - 01.05.2019.

ЦБ получил право взыскивать новые штрафы с кредитных организаций за нарушение преусловутого закона 115-ФЗ "Опротиводействиии ... и легализации.."
Статья 74. Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" гласит: "В случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право.

И право Банка России дополняется двумя новыми правами (уж простите, пожалуйста, корявость языка, так смысл понятнее)
- В случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России помимо применения мер, предусмотренных частью первой настоящей статьи (за исключением взыскания штрафа), имеет право взыскивать с кредитной организации штраф в размере до 0,1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тысяч рублей.";

- В случае неисполнения кредитной организацией в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе применить к кредитной организации меры, предусмотренные пунктами 2 - 7 части третьей настоящей статьи, и (или) взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 1 миллиона рублей.";

Думается, банки, не желая новых штрафов, еще осложнят клиентам жизнь. Ведь проще не делать, не разрешать, чем разбираться.

Ирина Мосягина, руководитель юридической службы ООО "A&B Legal"